坚决防范和打击非法集资违法犯罪活动 

周口市委常委、市人民政府常务副市长、市打击和处置非法集资工作领导小组组长刘保仓于2015年5月16日就防范和打击非法集资工作，回答了记者的提问。

问：什么是非法集资？

答：非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众募集资金的行为，同时具备下列四个条件：

（1）未经有关部门批准或者借用合法经营的形式吸引资金；

（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（4）向社会公众即社会不特定对象吸引资金。

问：非法集资活动有哪些常见种类和形式？

答：非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式： 

（1）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸引资金的；

（2）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资； 

（3）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资； 

（4）通过认领股份、入股分红进行非法集资； 

（5）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资； 

（6）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资； 

（7）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； 

（8）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资； 

（9）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资； 

（10）以签订商品经销合同等形式进行非法集资； 

（11）利用传销或秘密串联的形式非法集资； 

（12）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； 

（13）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 

问：非法集资经常采用的手段有哪些？

答：非法集资的手段花样繁多，常见的有：一是承诺高额回报。往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。二是编造虚假项目。不法分子通过注册合法公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。三是以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人散发传单、进行社会捐赠、利用网络传播虚假信息等方式，制造虚假声势，传递虚假信息，骗取社会公众投资。四是利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。

问：非法集资活动对社会有什么危害？ 

答：非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产，血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。

问：从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？ 

答：对进行非法集资活动的，除了依照法律、法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。 

最后，提醒大家，要树立正确理财观念，增强风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗！非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担，请远离非法集资，拒绝高利诱惑。